重庆市城市房屋拆迁管理条例
重庆市人大常委会
重庆市城市房屋拆迁管理条例
（1999年3月26日重庆市第一届人民代表大会常务委员会第十五次会议通过 2002年9月25日重庆市第一届人民代表大会常务委员会第四十二次会议修订 2002年9月25日重庆市人民代表大会常务委员会公告第202号公布）
第一章 总则
第一条 为加强城市房屋拆迁管理，维护拆迁当事人的合法权益，保障建设项目的顺利进行，根据国务院《城市房屋拆迁管理条例》，结合本市实际，制定本条例。
第二条 在本市城市规划区内国有土地上拆迁房屋及其附属物，并需要对被拆迁人补偿安置的，适用本条例。
第三条 本条例所称当事人是指拆迁人、被拆迁人及其房屋承租人。
拆迁人是指取得房屋拆迁许可证的单位。
被拆迁人是指被拆除房屋及其附属物的所有权人。
房屋承租人是指与被拆迁人具有合法租赁关系的单位或个人。
第四条 城市房屋拆迁必须符合城市规划，有利于城市建设、生态环境改善和文物古迹保护。
拆迁人应当依照本条例的规定对被拆迁人给予补偿、安置；被拆迁人应当在搬迁期限内完成搬迁。
第五条 市房地产行政主管部门（以下称市房屋拆迁主管部门）主管本市行政区域内的城市房屋拆迁工作。
区、县（自治县、市）人民政府确定的房屋拆迁行政主管部门主管本行政区域内的城市房屋拆迁工作。
第六条 市和区、县（自治县、市）人民政府应当加强对城市房屋拆迁工作的领导。
土地、建设、规划、公安、市政、工商等有关行政管理部门和乡镇人民政府、街道办事处应当积极协助房屋拆迁行政主管部门做好房屋拆迁有关管理工作。
第二章 拆迁管理
第七条 市房屋拆迁行政主管部门管理拆迁工作的主要职责是：
（一）负责对房屋代办拆迁单位的资质审查、人员培训，核发房屋拆迁资格证书；
（二）制定城市房屋拆迁评估规则，监督房屋拆迁评估机构的房屋拆迁评估行为；
（三）依照本条例规定，审查批准房屋拆迁计划和补偿、安置方案，核发房屋拆迁许可证，发布房屋拆迁公告；
（四）对房屋拆迁活动进行监督检查，对违反本条例的行为实施处罚；
（五）依照本条例的规定申请强制拆迁；
（六）对下级拆迁主管部门不适当的行政行为予以纠正。
区、县（自治县、市）房屋拆迁行政主管部门的主要拆迁管理职责是：
（一）核发暂停办理有关手续通知书，按本条例规定审查批准房屋拆迁计划和补偿、安置方案，核发房屋拆迁许可证，发布房屋拆迁公告；
（二）监督房屋拆迁评估机构的房屋拆迁评估行为；
（三）对房屋拆迁活动进行监督检查，对违反本条例的行为进行处罚；
（四）依照本条例的规定申请强制拆迁；
（五）处理拆迁历史遗留问题。
第八条 建设单位取得建设工程选址意见书后，应当持有关证明向拟拆除房屋所在地的区、县（自治县、市）房屋拆迁行政主管部门提出暂停办理有关手续申请。
区、县（自治县、市）房屋拆迁主管部门在收到建设单位（以下称拆迁申请人）的暂停办理有关手续申请后应当及时审查，对符合条件的，应当自收到申请之日起七个工作日内向所在地的土地、规划、市政、工商等行政管理部门发出暂停办理有关手续通知书；对不符合条件的，应当自收到申请之日起七个工作日内作出不予受理的书面决定。
土地、规划、市政、工商等行政管理部门应在拆迁范围内按职责分工做好下列工作：
（一）暂停办理土地使用权和房屋买卖、交换、析产、分割、赠与、抵押、典当、分户、出租、改变用途、调配等手续，禁止新建、扩建、改建房屋（经鉴定的危房排危除外）；
（二）暂停核发营业执照。监督售货亭、摊位等临时服务网点在拆迁公告确定的搬迁期限内自行拆除或迁出。
暂停办理有关手续通知书有效期限最长不得超过一年；特殊情况需要延长的，须经核发暂停办理有关手续通知书的房屋拆迁行政主管部门批准，延长期限最长不得超过一年。
第九条 因建设需要拆迁城市房屋，并需对被拆迁人补偿、安置的，必须取得房屋拆迁行政主管部门核发的房屋拆迁许可证。
市级以上重点建设工程、跨区、县（自治县、市）的建设工程以及主城内拆除房屋建筑面积在一万平方米以上的工程由市房屋拆迁行政主管部门核发房屋拆迁许可证。
第十条 申领房屋拆迁许可证的程序，按以下规定办理：
（一）拆迁申请人持建设项目立项批准文件、建设用地规划许可证、建设用地批准书、拆迁计划和补偿安置方案（含安置房使用功能及质量）以及办理存款业务的金融机构出具的不少于拆迁补偿安置所需资金总额百分之七十的专项资金证明，向区、县（自治县、市）房屋拆迁行政主管部门提出拆迁申请；
（二）房屋拆迁行政主管部门自收到拆迁申请之日起十个工作日内按本条例规定的权限核发房屋拆迁许可证，并由区、县（自治县、市）房屋拆迁行政主管部门自核发房屋拆迁许可证之日起五个工作日内以房屋拆迁公告形式将拆迁人、拆迁范围、补偿安置方式、搬迁期限、拆迁腾地期限或过渡期限等内容予以公布。对不具备拆迁条件的，自收到拆迁申请之日起五个工作日内作出不予核发房屋拆迁许可证的书面决定并说明理由。
第十一条 自领取房屋拆迁许可证之日起三个月内未实施拆迁的，房屋拆迁许可证自行失效，因不可抗力因素造成延期拆迁的除外。
第十二条 拆迁人应当在房屋拆迁许可证确定的范围内实施拆迁，不得擅自改变拆迁范围。
因规划调整需要改变拆迁范围的，拆迁人须持规划变更手续按原报批程序办理房屋拆迁变更手续后方可实施拆迁。
第十三条 拆迁人可以自行拆迁，也可以委托具有相应房屋拆迁资格的单位实施拆迁。
拆迁人委托有房屋拆迁资格的单位实施拆迁的，双方签订委托合同后，拆迁人应当自拆迁委托合同签订之日起十五日内，将拆迁委托合同报批准拆迁的房屋拆迁行政主管部门备案。
接受委托的拆迁单位不得转让拆迁业务。
房屋拆迁行政主管部门不得接受拆迁委托。
第十四条 搬迁期限为拆迁公告发布之日起二个月内，拆迁腾地的期限为拆迁公告发布之日起六个月内。特殊情况需要延长期限或者停止拆迁的，拆迁人应当在拆迁腾地期限届满十五日前向房屋拆迁行政主管部门提出申请；房屋拆迁行政主管部门应当自收到申请之日起十个工作日内给予书面答复。确需延长拆迁腾地期限的，延长期限最长不得超过三个月。
第十五条 拆迁人与被拆迁人应当在规定的搬迁期限内签订补偿、安置协议，协议应当规定补偿形式和补偿金额、安置房面积和安置地点及安置房质量、搬迁过渡方式和过渡期限、违约责任和当事人认为需要约定的其他事项。
拆迁租赁房屋的，拆迁人应当与被拆迁人、房屋承租人签订补偿安置协议。
补偿、安置协议订立后，应向批准拆迁的房屋拆迁行政主管部门备案。
第十六条 拆迁补偿安置协议订立后，被拆迁人或者房屋承租人超过搬迁期限拒绝搬迁的，拆迁人可以依法申请仲裁，也可以依法向人民法院起诉。诉讼期间，拆迁人可以依法申请人民法院先予执行。
第十七条 在房屋拆迁公告规定的搬迁期限内，拆迁人与被拆迁人或者拆迁人、被拆迁人与房屋承租人就补偿形式和补偿金额、安置用房的面积和安置地点、搬迁过渡方式和过渡期限经协商达不成协议的，由拆迁当事人向批准拆迁的房屋拆迁行政主管部门申请裁决。被拆迁人是房地产行政主管部门的，由同级人民政府裁决。裁决应当自收到申请之日起三十日内作出。
第十八条 在行政机关依照本条例的规定作出裁决的搬迁期限内，被拆迁人或者房屋承租人逾期拒绝搬迁的，由房屋所在地区县（自治县、市）人民政府组织有关部门予以强制拆迁或者由作出裁决的机关申请人民法院强制拆迁；申请人民法院强制拆迁的，强制执行费用由拆迁人负担。
实施强制拆迁前，拆迁人应当就被拆除房屋的有关事项，向公证机关办理证据保全。
当事人对裁决不服的，可以在接到裁决书后依法申请行政复议或提起行政诉讼。拆迁人按本条例规定对被拆迁人作了补偿安置或者提供了临时周转房的，复议或诉讼期间不停止裁决的执行。
第十九条 拆迁人转让建设项目，应经原批准拆迁的房屋拆迁行政主管部门同意后，方可办理用地、规划和房屋拆迁变更手续。
拆迁人转让建设项目时，尚未完成拆迁补偿安置的，原拆迁协议载明的有关权利、义务随之转移给受让人。项目转让双方应当书面通知被拆迁人，并由批准项目转让的房地产开发行政主管部门公示项目转让事宜。
第二十条 拆迁人实施房屋拆迁的补偿安置资金应当全部用于房屋拆迁的补偿安置，不得挪作他用。
市和区、县（自治县、市）房屋拆迁行政主管部门应当加强对拆迁补偿安置资金使用的监督。
第二十一条 拆迁中涉及军事设施、教堂、寺庙、文物古迹以及外国驻华使（领）馆房屋的，依照有关法律、法规的规定办理。
第二十二条 房屋拆迁行政主管部门有权对房屋拆迁活动进行检查，被检查者必须如实提供情况和资料。检查者应为被检查者保守技术和商业秘密。
第二十三条 被拆迁房屋的当事人占用工作时间参加拆迁动员会和搬家，所在单位应当给予公假；不能给予公假的，由拆迁人给予适当补助。
第二十四条 房屋拆迁主管部门应当建立健全房屋拆迁档案管理制度，加强对房屋拆迁档案资料的管理。
拆迁人在拆迁过程中，应当按照有关规定及时整理并妥善保管拆迁档案资料，在完成拆迁后三个月内向所在区、县（自治县、市）房屋拆迁行政主管部门报送拆迁档案资料。
第三章 拆迁补偿与安置
第二十五条 拆迁补偿安置可以采用货币补偿方式，也可以采用与货币补偿金额同等价值的产权调换方式。
除法律、法规规定的情形外，被拆迁人可以选择拆迁补偿方式。
第二十六条 实行货币补偿的，货币补偿的金额，根据被拆迁房屋的区位、用途、建筑面积或套内建筑面积等因素，以房地产市场评估价格确定。
拆迁人应当委托符合条件的房屋拆迁评估机构对被拆迁房屋进行价格评估，并将评估报告报核发房屋拆迁许可证的房屋拆迁行政主管部门备案。
被拆迁人对拆迁人委托的房屋拆迁评估机构出具的评估结果有异议的，可以持其另行委托的房屋拆迁评估机构出具的评估结果与拆迁人协商。经协商达不成协议的，拆迁当事人可以按照本条例第十七条的规定申请裁决。
房屋拆迁补偿金额不得低于被拆迁房屋同地段同用途新建商品房交易平均价格的百分之七十。
第二十七条 房地产评估机构从事房屋拆迁评估业务，须具有工商营业执照和相应的房地产评估资质。
房屋拆迁评估机构应当严格遵守有关法律、法规及规定，客观、公正、科学执业，不得损害当事人的合法权益，不得违规执业。
市房屋拆迁行政主管部门应当定期公布房屋拆迁评估机构名录，建立房屋拆迁评估管理制度，制定房屋拆迁评估技术规范，加强对房屋拆迁评估机构的监管。
第二十八条 实行房屋产权调换的，拆迁人与被拆迁人应当依照本条例第二十六条的规定，计算被拆迁房屋的补偿金额和所调换房屋的价格，结清产权调换差价。
第二十九条 拆除政府直管公有住宅及学校、医院等用于公众服务且不以营利为目的的公益性房屋及其附属物，拆迁人应当按照城市规划的要求按原性质、原规模予以还建，或者给予货币补偿。
第三十条 拆除违法建筑、超过批准使用期限的临时建筑和虽无规定使用期限但已使用两年以上的临时建筑不予补偿；拆除未超过批准使用期限的临时建筑不作产权调换，由拆迁人给予货币补偿。
第三十一条 拆除非公益事业的房屋的附属物不作产权调换，由拆迁人给予货币补偿。
被拆除房屋的装饰物，由所有人（或使用人）自行拆除，不予补偿；不能自行拆除或拆除后丧失使用价值的，给予适当补偿。
第三十二条 拆除租赁房屋，被拆迁人与房屋承租人解除租赁关系的，或者被拆迁人对房屋承租人进行安置的，拆迁人对被拆迁人给予补偿。
被拆迁人与房屋承租人对解除租赁关系达不成协议的，拆迁人应当对被拆迁人实行房屋产权调换。产权调换的房屋由原房屋承租人优先承租，被拆迁人应当与原房屋承租人重新订立房屋租赁合同。
第三十三条 因建设需要拆除城市基础设施，拆迁人必须按城市规划行政主管部门批准的建设规划执行，恢复或提高其使用功能的，不予补偿。法律、行政法规和市人民政府另有规定的，从其规定。
第三十四条 拆除有产权纠纷或者使用权纠纷的房屋，在房屋拆迁行政主管部门公布的规定期限内纠纷未解决的，由拆迁人提出补偿、安置方案，报房屋拆迁行政主管部门批准后实施拆迁。房屋拆迁行政主管部门在拆迁前应当组织拆迁人对被拆迁房屋作勘察记录，并向公证机关办理证据保全。
第三十五条 对拆除设有抵押权的房屋实行产权调换的，由抵押权人和抵押人重新签订抵押协议，抵押权人和抵押人在房屋拆迁行政主管部门公布的规定期限内达不成抵押协议的，由拆迁人参照本条例第三十四条的规定实施拆迁。
对拆除设有抵押权的房屋实行货币补偿的，由抵押权人和抵押人重新设立抵押物或者由债务人清偿债务后，方可给予补偿。
第三十六条 拆迁主城内住宅房屋应当实行货币补偿或一次性现房安置，并提供两处以上房源供被拆迁人选择。拆迁主城外的住宅房屋，确需过渡安置的，应经被拆迁人同意，并报区、县（自治县、市）房屋拆迁行政主管部门批准。拆迁补偿安置协议应明确过渡方式和过渡期限，由批准的区、县（自治县、市）房屋拆迁行政主管部门负责监督执行。
属城市基础设施建设或政府确定的土地储备项目的，实行货币补偿或异地一次性现房安置。
新建工程为非住宅的，原住宅部分应实行货币补偿或异地一次性现房安置。
第三十七条 在原拆迁范围内进行安置的，拆迁人应当先建安置房。
拆迁安置住宅房屋应公开房号，由先行搬迁的被拆迁人在同等户型条件下优先选择安置的楼层和朝向。
住宅安置房必须符合国家普通民用住宅设计规范的基本要求和质量标准；未通过规划、消防和建筑质量等验收的安置房不得交付使用。
第三十八条 被拆除公有房屋承租人的使用权，在征得房屋所有权人同意后可以依照有关规定转让。
第四章 拆迁过渡与补助
第三十九条 被拆除住宅或非住宅使用人搬迁，拆迁人应付给搬迁补助费。
在拆迁公告规定的搬迁期限内提前搬迁的，拆迁人应给予提前搬迁的奖励费。
第四十条 拆迁人不能一次解决被拆除房屋使用人的安置房屋的，应提供临时周转房或鼓励房屋使用人自行临时过渡。
被拆除房屋建筑面积在一万平方米以下的，过渡期自被拆迁人或使用人搬迁之日起不得超过二年；被拆除房屋建筑面积在一万平方米以上的，过渡期自被拆迁人或使用人搬迁之日起不得超过三年。
第四十一条 在规定的过渡期限内，被拆除住宅使用人自行解决临时过渡的，拆迁人应当付给临时安置补助费；由拆迁人提供了临时周转房的，不付给临时安置补助费。
第四十二条 被拆除的属生产、经营性的非住宅房屋，在规定的过渡期限内，因拆迁人没有提供临时周转房造成停产、停业的，由拆迁人按原拆除房屋建筑面积和过渡期限长短一次性付给经济损失补助费，经济损失补助费由被拆迁人和房屋使用人协商分割。
在规定的过渡期限内，拆迁人按拆除的建筑面积提供了非住宅临时周转房的，不付给经济损失补助费。
第四十三条 拆迁当事人双方应当遵守过渡期限的协议，拆迁人不得擅自延长过渡期限。由拆迁人提供临时周转房的，被拆迁人或房屋承租人到期不得拒绝迁往安置用房，并必须腾退周转房。
第四十四条 因拆迁人的责任使自行过渡的被拆迁人的过渡期延长的，从逾期之日起，拆迁人应当按原标准的百分之一百加付临时安置补助费或经济损失补助费；对由拆迁人提供临时周转房的被拆迁人，从逾期之日起，拆迁人应当按原标准的百分之五十加付临时安置补助费或经济损失补助费。
第五章 法律责任
第四十五条 未经房屋拆迁行政主管部门同意，转让有拆迁补偿安置任务的建设项目的，由房屋拆迁行政主管部门责令限期改正，并可处二万元以上五万元以下的罚款；已办理用地、规划变更手续的，其用地、规划变更手续无效。
第四十六条 房屋拆迁评估机构违反规定开展房屋拆迁评估业务的，依法取消其房屋拆迁评估资格；情节严重的，依法吊销其工商营业执照、评估资质或评估人员资格。
第四十七条 拆迁人不按规定报送拆迁档案资料的，由房屋拆迁行政主管部门对拆迁人予以警告，责令限期改正。
第四十八条 拆迁人将未通过规划、消防和建筑质量等验收的房屋安置被拆迁人或将有产权纠纷的房屋安置被拆迁人的，由有关部门依法查处。
第四十九条 当事人对城市房屋拆迁行政主管部门的具体行政行为不服的，可以依法申请复议或者直接向人民法院提起诉讼。当事人逾期不申请复议也不向人民法院起诉又不履行的，由作出具体行政行为的机关申请人民法院强制执行。
第五十条 侮辱、殴打房屋拆迁工作人员，阻碍房屋拆迁工作人员执行公务的，由公安机关依照《中华人民共和国治安管理处罚条例》有关规定处罚；构成犯罪的，由司法机关依法处理。
第五十一条 房屋拆迁行政主管部门违反本条例有关规定核发房屋拆迁许可证以及其他批准文件的，核发的房屋拆迁许可证以及其他批准文件无效；核发房屋拆迁许可证以及其他批准文件后不履行监督管理职责，致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，由其所在单位或者上级主管部门、监察机关依法给予行政处分，并依法承担赔偿责任；构成犯罪的，由司法机关依法处理。
第六章 附则
第五十二条 本条例所称非住宅是指暂停办理有关手续通知书下达之日前，房屋所有权人持有的国有土地使用权证和房屋所有权证均有非住宅用途记载内容的房屋。
第五十三条 本条例涉及的费额标准、安置补助标准等事项由市人民政府另行制定。
第五十四条 在城市规划区外国有土地上实施房屋拆迁，参照本条例执行。
三峡库区城镇移民的房屋拆迁管理不适用本条例。
第五十五条 本条例自2002年12月1日起施行。
本条例生效前已发布拆迁公告的工程，按原条例的规定执行。
论信用证交易中严格相符的条件
黄亚英＊ 李薇薇＊＊
[内容提要] 严格相符是信用证法律关系中一项独特的基本原则。本文分析提出了在适用严格相符原则时必须同时遵循实质和程序两种条件的新见解。文章还结合国际上一些著名案例对这两类条件作了深入论述，从而对司法实践具有较高的借鉴价值。
[关键词] 信用证 严格相符原则 实质相符 审单程序 案例评析
（本文已发表于《政法论坛》2000年第4期，并被人大复印报刊资料《经济法学》2000年第 12 期全文转载）
【Abstract】 Strict compliance is a fundamental rule peculiar to the system of letter of credit． This article analyses the substantive component and the procedural component to be followed in the application of the strict compliance standard．It also examines these two components based on some well—known cases． Thus， it will be of reference value for judicial practice．
[KeyWords] 1etter of credit strict compliance substantial compliance
procedure of examination case study
在信用证支付方式中，只有当受益人提交的单据表面上与信用证条款的要求严格相符(strict compliance)时，开证银行才有义务向受益人付款。因此，严格相符便成为制约信用证双方(即开证行和受益人)权利义务关系的一项基本原则。近年来的调查表明：“大约50％跟单信用证下的单据因与信用证不符或表面不符而被拒收，这降低了跟单信用证的效力，对参与有关商品贸易的各方产生财政影响，增加了成本，减少了进口商、出口商和银行的利润。有关跟单信用证的诉讼案激增也引起了人们极大的关注。”①由此可见，准确理解和掌握严格相符的含义及条件具有重要的实践指导价值。本文认为，在具体理解和掌握严格相符原则时，必须遵循实质和程序两方面的条件。以下将对这两类条件分别加以论述。为了更好地说明一些新发展，本文还将对《跟单信用证统一惯例》现行文本(下称《UCP500》)和1983年文本(下称《UCP400》)进行适当的对比。
一、严格相符的实质条件
《UCP500》和《UCP400》都没有使用“严格相符”这一用语。《UCP500》第13条a款只是规定：“银行必须合理谨慎地审核信用证规定的所有单据，以确定其是否表面与信用证条款相符。”这里首先需要区分两个不同的概念，即要求银行合理谨慎地审核单据，与银行究竟依何种具体标准作为衡量单据与信用证相符的尺度完全是两回事。
《UCP500》或一些立法本身虽未明确规定检验单据与信用证是否相符的具体标准，但有关的判例法和银行业务习惯则包含和认可了严格相符这一标准。也就是说，严格相符是检验单据的唯一标准。例如，美国绝大多数涉及这一问题的判例都确立了银行审核单据的适当标准应是严格相符标准。然而，抽象地谈“严格相符”毫无意义，只有将其具体化并分析它在实践中的具体应用，才能理解“严格相符”一词的实质含义。
首先，严格相符不应等同于绝对的“字面相符”(abso1ute literal compliance)。例如在“Tosco诉F．D．L.C”一案中，②备用信用证要求任何兑付汇票必须写明：本汇票是依据C1arkesville银行的“105号信用证”(Letter of Credit Number 105)开具的。但交单兑付的汇票上写着它是依“1etter of Credit No.105”开出的。由于受益人没有将英文中的信用证第一个字母“1”大写为“L”,而且还使用了“Number'’的缩写形式“No．”，开证行决定不予付款。该案中所提交的单据确有一些细微的不符，但是这些不符完全是无关紧要的，它既不会影响开证行的利益，也不影响其它当事人的利益。美国法院对本案银行试图使用这种纯文字上的严格相符来判定单据表面相符没有予以支持。英国学者的观点与上述判例是一致的。例如，英国著名银行法专家指出：“严格相符标准……不能扩大适用于信用证或单据中的“i’s”和“t’s”这些省略形式中圆点位置的差异，或明显的印刷错误。”③
其次，严格相符也不等于“实质相符”(substantial compliance)。因为有些不符点从表面上看是无关紧要的或非实质性的,但在实际中则会产生重大歧义。例如，信用证要求提交的单据应注明发运的是“无核小粒葡萄干”(dried currants)，而银行后来收到的单据则说明发运的是“葡萄干”(raisins)。对此，银行必须拒绝付款。因为在贸易过程中，一般的葡萄干可能是，也可能不是无核小粒葡萄干，而银行怎么能知道所发运的到底是哪种葡萄干呢?银行既不是商品交易商，也不是生产商。如果银行可以确定议付单据上所写的葡萄干(raisins)就是信用证上所载明的无核小粒葡萄干(dried currants)，那么银行也许会按照“实质相符”去付款。但是，不可能要求银行按照生产商的专业水准去培训自己的员工，或要求银行在作出审单决定时先征询其客户的意见。因此，实质相符既不可靠，又会拖延信用证审核的时间。
严格相符通常被界定为介乎于绝对的字面相符与“实质相符”之间的一种相符。科佐拉奇科教授曾正确地把严格相符概括为：“一个合理的银行家，其对信用证的实践和术语的知识使他能够判断哪些是真正无关紧要的不相符，而且他能够独立自主地判断是否相符。在作出这种判断时，他完全是根据受益人交付的单据，而不是依据对基础合同项下交易的了解，也不应考虑客户是否愿意或有能力支付。”④
二、严格相符的程序条件
虽然《UCP500》对严格相符的实质条件没有作出明确的具体规定，但却对确定严格相符的程序作了较多规定。例如，《UCP500》第13条、14条规定了银行在审核和处理单据时应遵守的程序规则。这些规则构成信用证各方当事人在解释和执行严格相符原则时应遵守的程序条件。
1．单据的初步审核规则
对单证是否相符的审查，《UCP400》第16条b款规定，开证行“必须以单据为唯一依据，确定究竟接受单据或拒收单据，并宣称单据表面上不符合信用证条款”。《UCP500》第14条b款也作了相同的规定。
从上述条款的规定来看，它明确禁止开证行超出单据本身的范围去决定是否相符。这一规定在实践中具有重要意义。“仅以单据为依据”的重要含义在于银行决定单证是否相符时，不得以单证以外的理由或因素为依据；也不得与其他任何人，尤其是开证申请人商量或征求其意见，而应自行作出判断和决定。事实上，如果信用证中没有明确要求，开证行甚至没有义务通知开证申请人它已按照信用证作出了支付。因为从《UCP500》第3条来看，信用证项下开证行的付款义务不同并独立于开证申请人的付款义务。⑤在“Five Star Parking诉Philadelphia Parking Auth”一案中，美国一联邦地区法院判决指出，银行“除另有约定外，在支付信用证之前，没有默示的义务去通知开证申请人本银行即将作出支付……。”⑥
但是， 当开证行确定了单据表面上与信用证条款不符后，《UCP500》第14条c款新的规定则允许银行可以与开证申请人联系，请其撤除不符点。由此可见，新规定允许开证行与申请人联系的前提条件是开证行已自主确定了单证不符，而且此种联系的目的仅限于劝说申请人“放弃拒付”，而不是与申请人共同对单据继续进行挑剔或共谋拒付的理由。也就是说，开证行在尚未确定单证是否相符的情况下，仍不应与申请人联系和商量。否则，一旦作出的“单证不符”决定错误，受益人可能会主张银行的拒付不仅违反了合同，而且构成了侵权行为。在此情况下，受益人提起诉讼后，银行除承担补偿性赔偿(compensatory damages)责任外，还可能承担惩罚性赔偿(punitive damages)责任。美国的很多诉讼是以侵权而非违约为由提起的，这已成为普遍现象。产生这种现象的原因就在于侵权是主张惩罚性赔偿的前提条件。
2．审核单据的期限规则
《UCP500》第13条b款规定：开证行应在合理的时间——不超过从其收到单据的翌日起算第七个银行工作日，审核单据以决定是否接受或拒收单据，并相应地通知从其处收到单据的一方。这里将不超过七个银行工作日作为“合理时间”，实际上是协调的产物。因为此前《UCP400》只规定了“合理时间”，而没有具体限定期限。这样一来，各国或其银行对合理时间的规定或解释各不相同，三天、七天、三十天或更长时间都有。《UCP500》关于七天的限定则有利于规范运作，消除随意性。
很显然，银行需要多长时间才能审核完单据应视具体业务情况而定。例如，银行在审核商业信用证项下复杂的运输单据所化费的时间，要比审核一份清洁的备用信用证项下的简单汇票所化费的时间长得多。但无论何种单据，最长不得超过七天。这就意味着银行须在“合理时间”——不超过七个工作日内完成两件事：一是审核单据；二是决定接受或拒收单据，并通知递单人。